Banky

Číselník Banky obsahuje nastavení bankovních účtů používaných v účetnictví. Ke každému bankovnímu účtu lze nastavit účetní vazby, automatické zaúčtování, údaje pro PAP a další parametry související se zpracováním bankovních výpisů a plateb.

Číselník rozšiřuje nastavení dokladových řad určených pro bankovní výpisy.

Základní údaje

údaj

popis

Název

Název bankovního účtu zobrazovaný v programu.

Dokladová řada

Vyberte dokladovou řadu, která bude pro tento bankovní účet používána.
Banka pro elektronické peníze GoPay
Touto volbou označte banku, která je určena pro komunikaci s portálem Služby na webu.
Při úspěšné platbě poplatku občanem na portálu Služby na webu vznikne v reálném čase bankovní transakce v této bance.

Měna

V jaké měně je veden tento účet. Pro načítání výpisu z homebankingu musí být v číselníku Měny příslušná měna (např. CZK).

Číslo účtu, kód banky, IBAN, SWIFT

Identifikační údaje bankovního účtu používané při vytváření platebních příkazů a komunikaci s bankou.

Automatické zaúčtování

Interval pro kontrolu zaúčtování

Vytvořte si Intervaly účtů pro tuto banku a zadejte si ho v bance. Program vás velice komfortně bude hlídat, aby vám seděl zůstatek banky na stav syntetického účtu. Je-li interval vybrán, bude se jeho hodnota zobrazovat v hlavičce transakce banky, kde bude vyčíslen "Rozdíl" mezi zůstatkem v bance a zůstatkem na intervalu účtů. Když je vše v pořádku, je "Rozdíl" roven nule.

IČO pro PAP

Při automatickém zaúčtování banky, resp. při přesunu zaúčtování z Přípravy platby dokladu do Zaúčtování banky, dojde k automatickému vyplnění zde uvedeného údaje IČO k SU AU uvedenému níže.

Automatická operace SU AU

Zde uvedené SU, AU se použije pro automatickou operaci a pro náhradu SU, AU v bance při přesunu Přípravy platby do Zaúčtování nebo při úhradě poplatků.

Také se bude toto AU doplňovat k zadanému SU při použití Automatické operace typu F.

Kurzový rozdíl, zisky a ztráty SU AU

Pokud vyplníte AU, tak se bude zaúčtování kurzového rozdílu, provedené ve vnitřním dokladu na zde vyplněných účtech SU a AU, načítat do prostředního panelu (dole) v nabídce Finanční operace / Banka (u devizové banky).

Upraví se tím konečný zůstatek banky (také v prostředním panelu dole), který se kontroluje na interval účtu nastavený v tomto formuláři pro tuto banku.

 

Homebanking - příkazy k úhradě

údaj

popis

Cesta pro uložení příkazu k úhradě (KPC)

Zadejte cestu, do které bude program KEO4 Účetnictví ukládat vytvořené dávky příkazů k úhradě. Z tohoto umístění následně můžete soubory načítat do bankovního programu nebo internetového bankovnictví.

Program vytváří soubory ve formátu KPC s názvem ve tvaru:
YYYYMMDDPrikazCCC.KPC

kde:
  • YYYY – rok podle aktuálního data počítače,
  • MM – měsíc podle aktuálního data počítače,
  • DD – den podle aktuálního data počítače,
  • CCC – pořadové číslo dávky.
Pořadové číslo dávky se řídí nastavením parametru Číslování dávek pro banku. Pokud již v zadané složce existuje soubor se stejným datem a pořadovým číslem, program automaticky použije následující volné číslo.

Název souboru pro příkazy (KPC)

Určuje masku pro automatické vytváření názvů souborů s dávkami příkazů k úhradě.

Výchozí nastavení: {today,yyyyMMdd}Prikaz{cisloDavky,0}.KPC

Například: 20260720Prikaz0.KPC

Název souboru je sestaven z aktuálního data a pořadového čísla dávky. Pořadové číslo se řídí nastavením parametru Číslování dávek pro banku a slouží k rozlišení více dávek vytvořených ve stejný den.

Masku názvu souboru můžete podle potřeby upravit tak, aby odpovídala požadavkům používaného bankovního systému nebo interním pravidlům organizace.

Formát datových souborů

ABO Česká spořitelna - ABO formát pro Českou spořitelnu.

ABO GE BankKlient - Formát pro historickou instalovanou aplikaci, kterou ještě někde provozují (lze nahradit internetovým bankovnictvím MONETA Money Bank).

ABO Ostatní - Specifikace formátu dle Komerční banky, která vyhovuje i ostatním bankám kromě výše uvedených.

ABO ČSOB 2017 - Tento formát vychází z formátu Komerční banky, ale má určité speciální úpravy, které definuje ČSOB pro formát z roku 2017.

Kódování

Určuje způsob kódování českých znaků v souborech příkazů k úhradě. Správné nastavení kódování je důležité zejména pro správné zobrazení diakritiky v údajích předávaných do bankovního systému.

Pokud si nejste jisti, jaké kódování vaše banka vyžaduje, doporučujeme ponechat výchozí nastavení nebo se řídit pokyny banky a používaného komunikačního programu.

Maximum řádků pro homebanking

Pokud vaše banka omezuje počet plateb, které lze zahrnout do jednoho souboru příkazu k úhradě, zadejte zde maximální počet řádků.

Při vytváření dávky pomocí tlačítka Homebanking program automaticky rozdělí příkazy do více souborů tak, aby žádný z nich nepřekročil nastavený limit. Vznikne tak několik samostatných souborů, které můžete postupně načíst do bankovního systému.

Číslování dávek pro banku

Určuje počáteční číslo používané při vytváření souborů s příkazy k úhradě v rámci jednoho dne.

Při vytváření souboru příkazu k úhradě program nejprve zkontroluje složku nastavenou pro ukládání souborů KPC:
  • Pokud pro aktuální den ještě žádný soubor příkazů neexistuje, vytvoří nový soubor s číslem podle tohoto parametru.
  • Pokud již ve složce existuje soubor vytvořený v tentýž den, program automaticky použije následující volné pořadové číslo.
Tím je zajištěno, že každý soubor s příkazy k úhradě vytvořený během dne bude mít jedinečný název a nedojde k přepsání dříve uložených dávek.

Homebanking - výpisy

údaj

popis

Cesta pro načtení bankovního výpisu

Zadejte cestu ke složce, ze které bude program KEO4 Účetnictví načítat bankovní výpisy exportované z bankovního systému.
Načtení výpisů provedete v agendě Banka pomocí akce Import výpisů z banky.

Program ve zvolené složce automaticky vyhledává dosud nezpracované soubory s příponami:
*.gpc
*.sta
*.vyp

Po úspěšném načtení a zpracování výpisu program příslušný soubor přejmenuje, aby nedošlo k jeho opakovanému zpracování. 

Formát datových souborů

ABO Ostatní - Specifikace formátu dle Komerční banky, která vyhovuje i ostatním bankám.

ABO MONETA Money Bank/ČSOB - Specifikace formátu pro banky MONETA a ČSOB - včetně zpracování věty 078 (textová poznámka transakce).

ABO ČNB (FV5) - Pokud v homebankingu ČNB nevidíte nabídku pro export výpisů v ABO formátu (formát FV5), požádejte ČNB, aby vám tam nabídku zapnuli.

MultiCash - MultiCash – Specifikace formátu dle UniCredit Bank, která vyhovuje i ostatním bankám.

Z umístění, které je zde nastavené, program načte všechny nezpracované výpisy s příponou *.gpc, *.abo, *.sta,*.vyp

Kódování

Určuje způsob kódování českých znaků při načítání bankovních výpisů. Správné nastavení kódování zajistí správné zobrazení diakritiky v textových údajích obsažených ve výpisech, například v názvech účtů nebo zprávách pro příjemce.

Pokud se po importu výpisů zobrazují české znaky chybně, zkontrolujte nastavené kódování a případně zvolte variantu odpovídající formátu exportovanému z vašeho bankovního systému.

Vnitřní formát účtu

Některé banky používají ve výpisech místo běžného čísla účtu jeho interně kódovanou podobu, označovanou jako vnitřní formát účtu. Informaci o tom, zda vaše banka tento formát používá, naleznete ve smluvní dokumentaci nebo v nastavení bankovního systému. Pokud banka používá vnitřní formát účtu, program jej při načítání bankovních výpisů automaticky převádí na standardní číslo účtu.

Například Česká spořitelna používá vnitřní formát vytvořený přeskupením číslic běžného čísla účtu podle stanovených pravidel:

Px-předčíslí, pozice x.

Cx-Číslo učtu, pozice x.

Číslo účtu: P1P2P3P4P5P6C1C2C3C4C5C6C7C8C9C0

Vnitřní formát: C0C8C9C6C1C2C3C4C5C7P1P2P3P4P5P6

 

Tip: Podívejte se do souboru výpisu z banky (GPC), na pozici 4-19 - pokud rozpoznáte na první pohled vaše číslo účtu (není kódované), potom nenastavujte "Vnitřní formát účtu".

Poznámka transakce banky

Určuje, jakým způsobem bude při automatickém párování plateb vyplněna poznámka u bankovní transakce.

K dispozici jsou následující možnosti:
  • Vyplnit poznámkou spárovaného dokladu/ceníku – poznámka transakce se doplní podle poznámky uvedené na dokladu nebo ceníkové položce, kterou program při importu bankovního výpisu automaticky spáruje.
  • Vyplnit poznámkou z homebankingu – poznámka se převezme přímo z importovaného bankovního výpisu a odpovídá textu zaslanému bankou v rámci platební transakce.

Nastavení umožňuje rozhodnout, zda má mít přednost interní popis evidovaný v programu, nebo text převzatý z bankovního výpisu.

Automatické párování při importu výpisu

Určuje způsob, jakým bude program při importu bankovního výpisu automaticky vyhledávat doklady nebo předpisy k úhradě.

Hledá se právě jeden doklad

Program automaticky vyhledá jeden neuhrazený doklad nebo předpis se shodným variabilním symbolem a odpovídající částkou. Pokud takový doklad nalezne, provede jeho úhradu a zaúčtování.

Při vyhledávání platí následující pravidla:
  • pokud je na výpisu uveden VS, hledá se podle VS a částky odpovídající hodnotě Zbývá uhradit,
  • Pokud je na výpisu uveden i SS, hledá se doklad podle VS,SS a absolutní hodnota ze zbývá uhradit.
  • program nevyhledává ve stornovaných dokladech,
  • předpisy z Příjmových agend mají přednost před ostatními doklady.

Hledá se více dokladů

Program se pokusí automaticky spárovat jednu bankovní transakci s více neuhrazenými doklady nebo předpisy.

Úhrada se provede, pokud součet hodnot Zbývá uhradit odpovídá částce bankovní transakce. Program přitom hledá zejména:
  • jeden nebo více dokladů či předpisů se stejným VS,
  • kombinaci dokladů nebo předpisů, jejichž součet odpovídá částce transakce.

Například při částce transakce 500 Kč může být automaticky uhrazena kombinace dokladů ve výši 100 Kč, 200 Kč a 200 Kč.

Přednostně jsou párovány doklady a předpisy s nejstarším datem splatnosti nebo datem UÚP.

Počáteční stavy

Při zahájení práce s programem zadejte pomocí tlačítka Nový počáteční stav bankovního účtu. Počáteční stavy se evidují samostatně pro každý účetní rok.

údaj

popis

Rok

Rok, pro který počáteční stav banky platí.

Počáteční stav bankovního výpisu

Počáteční zůstatek bankovního účtu, ze kterého bude program vycházet při zpracování bankovních výpisů.

Počáteční stav pro infopanel

Počáteční stav používaný pro výpočet zůstatku zobrazovaného v infopanelu.

Information Hodnotu Počáteční stav pro infopanel upravte zejména v případech, kdy jsou na prvním lednovém bankovním výpisu zahrnuty ještě transakce z prosince předchozího roku. Díky tomu bude zůstatek zobrazovaný v infopanelu odpovídat skutečnému stavu bankovního účtu.