Banka - transakce

Transakce bankovního výpisu představují jednotlivé pohyby na bankovním účtu, které jsou součástí konkrétního bankovního výpisu. Mohou vzniknout automatickým importem z elektronického bankovnictví nebo je lze pořídit ručně.

U každé transakce se evidují údaje převzaté z bankovního výpisu, například datum, částka, variabilní symbol, specifický symbol, zpráva pro příjemce nebo číslo protiúčtu. Transakce lze následně spárovat s doklady, pohledávkami a dalšími evidencemi, zaúčtovat nebo zpracovat pomocí připravených ceníků.

Základní údaje bankovní transakce

údaj	popis
Číslo transakce	Pořadové číslo transakce v rámci bankovního výpisu.
Typ	Určuje, zda se jedná o Příjem nebo Výdej.
Částka	Částka transakce v původní měně.
Měna	Měna transakce. Vybírá se z číselníku Měny.
Kurz	Kurz převzatý z číselníku měn. V případě potřeby jej lze upravit podle skutečného kurzu použitého bankou.
Částka po přepočtu	Částka transakce přepočtená do Kč podle zadaného kurzu.
Rozdíl	Zobrazuje rozdíl mezi částkou bankovní transakce a jejími účetními zápisy. Pokud je transakce správně zaúčtována, měla by být hodnota Rozdíl nulová. Kontrola se provádí vůči intervalu účtu nastavenému v číselníku Banky. Pokud rozdíl není nulový, zkontrolujte zaúčtování transakce a nastavení souvisejících účtů.
Účetní období	Účetní období, do kterého je transakce zařazena. Při pořízení transakce se automaticky doplní podle data úhrady. Pokud potřebujete použít jiné období, můžete využít akci Změnit účetní období. Lze zadat pouze aktuální nebo vyšší účetní období.
Datum úhrady	Datum provedení bankovní transakce.
Poznámka	Libovolná poznámka k transakci.
VS, KS, SS	Variabilní, konstantní a specifický symbol převzatý z bankovního výpisu nebo zadaný ručně.
Číslo protiúčtu	Číslo bankovního účtu druhé strany transakce.

Úhrada dokladů, poplatků a hřbitovních poplatků

Pomocí funkcí Uhradit doklady (F2), Uhradit poplatky (F4) a Uhradit hřbitovy (F10) můžete vyhledat a vybrat jeden nebo více neuhrazených záznamů a spárovat je s aktuální bankovní transakcí. Po dokončení dojde k jejich úhradě a automatickému vytvoření vazby na pokladní doklad.

Uhradit doklady (F2) slouží k úhradě pohledávek a závazků evidovaných v modulu Účetnictví.
Uhradit poplatky (F4) slouží k úhradě předpisů evidovaných v modulu Příjmové agendy.
Uhradit hřbitovy (F10) slouží k úhradě předpisů evidovaných v modulu Evidence hřbitovů.

Ovládání těchto funkcí je v agendách Pokladna a Banka shodné. Podrobný postup práce je proto popsán v samostatných kapitolách:

Záložka Zaúčtování

Na záložce Zaúčtování evidujete účetní zápisy související s bankovní transakcí. Podrobnější informace o práci se zápisy najdete v kapitole Zaúčtování dokladů.

Záložka Opravy

Obsahuje přehled opravných dokladů navázaných na bankovní transakci. Zobrazují se zde všechny vnitřní opravné doklady, které byly k transakci vytvořeny.

Záložka Objednávky / přísliby

Na této záložce můžete vytvářet vazby mezi bankovní transakcí a evidovanými objednávkami nebo přísliby.

Nový

Pomocí tlačítka Nový vytvoříte novou vazbu na objednávku nebo příslib.

Ve vyhledávacím formuláři vyberte dokladovou řadu a případně omezte výběr pomocí období UUP. Následně označte jednu nebo více objednávek či příslibů, které chcete s transakcí propojit.

U jednotlivých záznamů můžete upravit částku plnění. Pokud ji změníte, program nabídne možnost upravit také alokaci rozpočtu nebo plánu na objednávce či příslibu.

Zadaná hodnota se následně promítne do údaje Skutečné plnění příslušné objednávky nebo příslibu.

Záložka Dokumenty

Slouží k evidenci dokumentů souvisejících s bankovní transakcí, například naskenovaných dokladů, potvrzení o platbě nebo jiných příloh.

Nový dokument přidáte pomocí tlačítka Nový. Soubor můžete vybrat z disku nebo jej přímo naskenovat.

Horní nástrojová lišta v detailu transakce

Akce → Změnit účetní období

Účetní období se při pořízení transakce automaticky doplní podle data úhrady. Pokud potřebujete transakci zařadit do jiného období, použijte akci Změnit účetní období.

Zadat lze pouze aktuální nebo vyšší účetní období.

Akce → Změnit příjem / výdej

Pokud to stav transakce umožňuje, můžete touto akcí změnit příjmovou transakci na výdajovou nebo naopak. Současně se odpovídajícím způsobem upraví související údaje transakce.

Akce → Nový opravný doklad

Akci využijete například v situaci, kdy byla bankovní transakce spárována s nesprávným dokladem, ale původní zaúčtování již patří do uzavřeného účetního období.

Doporučený postup:

Zrušte spárování transakce s dokladem nebo poplatkem.
Původní zaúčtování zůstane v bance zachováno.
Spusťte akci Nový opravný doklad.
Vyberte dokladovou řadu, do které bude opravný doklad vytvořen.
V novém opravném dokladu proveďte potřebné zaúčtování opravy.

Mezi bankovní transakcí a opravným dokladem vznikne vazba zobrazovaná na záložce Opravy.

Zaúčtování opravného dokladu se promítá do hodnoty údaje Rozdíl u bankovní transakce.

Akce → Platba kartou - import souboru z banky

Akce slouží ke zpracování souborů od poskytovatelů platebních terminálů a k jejich spárování s kartovými platbami.

Podrobný popis najdete v kapitole Platba kartou - import souboru z banky.

Akce → Vrátit platbu

Akce umožňuje jednoduše vytvořit příkaz k úhradě pro vrácení chybně přijaté platby na účet plátce.

Po spuštění průvodce můžete zvolit jednu z možností:

Vytvořit nový příkaz k úhradě

Program založí nový příkaz k úhradě s předvyplněnými údaji převzatými z bankovní transakce.

Použít již vytvořený příkaz k úhradě

Platba bude připojena k existujícímu příkazu k úhradě, ke kterému lze postupně přidávat více vracených plateb.

Vytvořený příkaz k úhradě můžete následně vytisknout, exportovat do elektronického bankovnictví nebo pouze uložit pro další zpracování.

Akce → Vytvořit ceník

Pomocí této akce můžete vytvořit novou položku Ceníku pro banku přímo z vybrané bankovní transakce.

Program předvyplní údaje podle aktuální transakce, takže lze snadno připravit šablonu pro budoucí opakované zaúčtování obdobných plateb. Podrobnosti najdete v kapitole Ceník pro banku.

Tisk → Potvrzení o platbě

Vytiskne potvrzení o provedené platbě. Sestava je určena zejména pro doložení přijaté nebo odeslané platby.

Tisk → Detailní opis bankovní transakce

Vytiskne podrobné informace o bankovní transakci včetně základních údajů, zaúčtování a navazujících vazeb.

Ceník pro banku (F7)

Akci použijte v případě, že potřebujete zaúčtovat bankovní transakci podle předem připravené šablony v číselníku Ceník pro banku.

Po spuštění akce Ceník pro banku (F7), případně stisknutím klávesy F7, vyberte položku ceníku, podle které má být transakce zaúčtována. Program následně doplní zaúčtování a další údaje podle nastavení zvoleného ceníku.

Pokud je v seznamu označeno více transakcí, použije se vybraný ceník na všechny označené transakce najednou.

Podrobnější informace o nastavení a použití najdete v kapitole Ceník pro banku.